反洗钱法(AML)与反恐融资法(CFT)
〖壹〗、反洗钱法（AML）与反恐融资法（CFT）是全球金融监管体系中的关键组成部分，旨在预防和打击洗钱及恐怖融资活动 ，维护金融体系的稳定与安全 。基本概念 反洗钱法（AML）：通过一系列法律 、政策和程序 ，防止和打击通过金融系统掩饰非法来源资金的活动 。
〖贰〗 、FATF（金融行动特别工作组）的40项建议是全球反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）领域的核心指导框架，被誉为该领域的黄金标准。以下是对FATF 40项建议的详细解析：法律体系的构建 评估风险并应用风险为基础的方法：各国需识别、评估并了解其面临的洗钱和恐怖主义融资风险，并据此采取措施。
〖叁〗、监督金融机构的AML/CFT工作：SFC通过定期检查和评估金融机构的AML/CFT政策和程序 ，确保其符合相关法律法规和监管要求 。加强世界合作：SFC积极参与世界反洗钱和反恐融资合作 ，与外国监管机构共享信息，共同打击跨境洗钱和恐怖主义融资活动 。
《贵金属宝石行业反洗钱反恐融资管理办法》具体实施日期
《贵金属宝石行业反洗钱反恐融资管理办法》自2025年7月1日起施行。该办法的施行有着重要意义 。首先 ，有助于规范贵金属宝石行业的交易秩序 。在贵金属宝石交易中 ，由于其价值较高且交易相对灵活，容易成为不法分子进行洗钱和恐怖融资的渠道。通过实施这一办法 ，能让行业内的交易更加透明 、规范 ，减少非法资金的混入 。
《贵金属及珠宝行业反洗钱与反恐融资管理规定》于2025年7月1日正式生效 。该规定的生效有着多方面重要意义。首先，能有效防范洗钱和恐怖主义融资风险 。贵金属及珠宝行业交易金额较大且交易形式多样 ，容易成为不法分子洗钱的渠道 。
贵金属及宝石业务注册要求 除了对虚拟资产服务供应商的监管外 ，修订后的条例还对贵金属及宝石业务提出了注册要求。从2023年4月1日起，任何人在香港从事贵金属及宝石业务并进行12万港元或以上现金或非现金交易的 ，须向海关关长注册 。
贵金属和宝石交易商注册制度将于2023年4月1日生效 。虚拟资产服务提供者发牌制度和其他有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集要求的修订将于2023年6月1日生效。综上所述 ，香港通过加强打击洗钱法案，不仅提升了自身的反洗钱和反恐融资能力，还进一步巩固了其作为世界金融中心的地位。
核心法规：2024年施行的《非银行支付机构监督管理条例》该条例由国务院于2023年12月9日发布（国务院令第768号） ，自2024年5月1日起施行 ，是当前非银行支付机构监管的核心依据 。
央行对超额存款有啥要求
〖壹〗 、央行对超额存款的要求主要体现在对大额现金交易的监管和反洗钱、反恐融资等方面 。但具体规定可能会因时间 、地区或银行的不同而有所差异。因此，在实际操作中 ，建议询问当地银行或监管部门以获取最准确的信息 。
〖贰〗 、央行对超额存款准备金率并没有统一固定的要求 ，其会根据宏观经济形势、货币政策目标等多种因素进行动态调整和引导 。超额存款准备金是金融机构存放在央行超出法定存款准备金的部分。央行通过调整相关政策工具来影响金融机构的超额存款准备金水平 。
〖叁〗 、大型金融机构通常具有更强的资金调配能力和风险承受能力，央行对其超额存款准备金的要求可能相对灵活一些；而小型金融机构可能在资金稳定性方面需要更多保障 ，央行会对其设定相对更严格的超额存款准备金标准 ，以确保其稳健运营，维护金融体系整体稳定 。
〖肆〗 、央行对于超额存款准备金并没有明确所谓“条件要求”。超额存款准备金是金融机构存放在央行超出法定存款准备金的部分 。其主要作用是金融机构应对流动性需求等 。金融机构可自主决定留存超额存款准备金的数额。关于费用方面 ，央行对超额存款准备金是支付利息的 。央行根据宏观经济形势等因素调整超额存款准备金利率 。
央行发布新规个人存取款超10万需登记
〖壹〗、年8月起部分银行还可能把ATM限额砍到1万 ，以后想靠ATM蚂蚁搬家取大额现金基本没戏——毕竟银行的ATM机不是你家的零钱罐。 柜台取现：5万是道坎，10万要预约5万以下说走就走 ，揣着身份证就能取；5-10万建议提前打个招呼；超过10万就得乖乖提前1-2个工作日预约。
〖贰〗 、央行存取款规定细则主要包括以下内容：个人存取款单笔5万元以上无需登记用途根据中国人民银行等三部门联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》 ，取消了2022年版规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途 ”的硬性要求 。
〖叁〗 、个人存款超过10万元需要登记，是指在进行存取款业务时，如果金额超过10万元 ，则需要在存取款银行进行登记 。以下是关于此规定的详细说明：登记地点：存取款业务所在的银行。登记时间：进行存取款业务时可以登记 。背景信息：该规定源于2020年6月10日央行发布的《关于开展大型现金管理试点的通知》 。
〖肆〗、个人存款超过10万元需要登记 ，是指银行存取款业务中，当金额超过10万元时 ，需要在存取款银行进行登记。以下是关于这一规定的具体解释：登记背景：该规定源于央行发布的《关于开展大型现金管理试点的通知》 ，旨在加强大额现金管理，试点地区包括河北 、浙江 、深圳 ，期限为2年 。
《贵金属及珠宝行业反洗钱与反恐融资管理规定》何时正式生效?
〖壹〗、《贵金属及珠宝行业反洗钱与反恐融资管理规定》于2025年7月1日正式生效 。该规定的生效有着多方面重要意义。首先 ，能有效防范洗钱和恐怖主义融资风险 。贵金属及珠宝行业交易金额较大且交易形式多样，容易成为不法分子洗钱的渠道 。
〖贰〗、新加坡会计与企业管制局（ACRA）在前期就《企业服务提供商条例》广泛征询意见后 ，已正式确认《2024年企业服务提供商法案》（CSP Act）及配套条例将于2025年6月9日正式生效。此次新规的出台 ，标志着新加坡在企业服务透明度和反洗钱/反恐融资（AML/CFT）及防扩散融资（PF）监管框架方面迈出了重要一步 。
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评论列表（4条）
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希望本篇文章《【央行出台贵金属与宝石机构反洗钱及反恐融资新规,贵金属反洗钱宣传活动记录】》能对你有所帮助！
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