央行发布新规个人存取款超10万需登记
央行存取款规定细则主要包括以下内容：个人存取款单笔5万元以上无需登记用途根据中国人民银行等三部门联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，取消了2022年版规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途 ”的硬性要求 。
个人存款超过10万元需要登记 ，是指在进行存取款业务时 ，如果金额超过10万元，则需要在存取款银行进行登记 。以下是关于此规定的详细说明：登记地点：存取款业务所在的银行。登记时间：进行存取款业务时可以登记 。背景信息：该规定源于2020年6月10日央行发布的《关于开展大型现金管理试点的通知》 。
个人存款超过10万元需要登记 ，是指银行存取款业务中 ，当金额超过10万元时，需要在存取款银行进行登记。以下是关于这一规定的具体解释：登记背景：该规定源于央行发布的《关于开展大型现金管理试点的通知》 ，旨在加强大额现金管理 ，试点地区包括河北、浙江 、深圳，期限为2年 。
去银行存几十万 ，银行可能会询问资金来源 。监管要求 根据央行发布的《2025年反洗钱工作要点》 ，大额存款的监管阈值已经从原来的5万元调整为单笔现金存取款10万元。超过此金额的交易需进行大额交易登记 。对公账户和个人账户每天累计50万元以上的资金进出，会自动进入大额交易监测系统 。
银行现金存款新规主要包括以下几点：个人存取款登记制度 登记门槛：部分城市地区对存取款金额设置了一定限制额度。当个人存取款金额达到或超过这一额度时，将需要进行登记。例如 ，河北省自2020年7月1日起 ，个人存取款10万以上须登记；而在深圳和浙江，这一门槛分别为20万和30万元 。
银行存取款新规主要有以下变化：取消5万元以上现金存取业务需说明资金来源或用途的硬性要求：根据央行 、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布的最新规定 ，个人办理单笔5万元以上现金存取业务时 ，不再需要“了解并登记资金来源或用途 ” 。这一变化减轻了储户的办理负担，提高了存取款的便利性。
什么是反恐融资
反恐融资是指为防止和打击恐怖主义活动而进行的金融防御措施和行动 。以下是关于反恐融资的详细解释：定义与重要性：反恐融资是打击恐怖主义的关键环节 。恐怖主义活动离不开资金支持 ，因此切断恐怖分子的资金来源至关重要。反恐融资旨在通过金融手段识别和切断恐怖组织的资金流 。
反恐融资是指为防止和打击恐怖主义活动而进行的资金监管和防控措施 。以下是关于反恐融资的详细解释：基本概念：反恐融资是金融机构和监管部门为防止恐怖分子利用金融系统进行资金募集 、转移和洗钱等行为所采取的一系列措施。这些措施旨在监控和限制恐怖组织通过金融渠道获取资金 ，从而削弱其活动能力 。
反恐融资是指为防止和打击恐怖主义活动而进行的金融防御措施和行动 。以下是对反恐融资的详细解释： 定义与重要性：反恐融资是打击恐怖主义的重要环节之一。恐怖主义活动依赖于资金的支持，以进行招募 、培训、购买武器和其他相关活动 。因此 ，阻止恐怖分子的资金来源变得至关重要 。
国家反恐办涉恐融资活动规律特点和监测模型 涉恐融资活动是指与恐怖组织或恐怖活动相关的资金募集 、流转和使用等行为。这类活动通常具有隐蔽性 、复杂性和跨国性 ，给国家安全和社会稳定带来极大威胁。为了有效打击涉恐融资，国家反恐办在分析涉恐融资活动的规律特点的基础上 ，构建了相应的监测模型 。
反恐融资法（CFT）：旨在打击恐怖主义活动 ，特别是防止恐怖分子通过合法或非法渠道筹集和转移资金 。恐怖融资的方式多样，包括直接捐款、通过慈善组织或金融机构转账等。CFT的核心目标是切断恐怖分子的资金来源，防止恐怖活动的发生 。
《贵金属及珠宝行业反洗钱与反恐融资管理规定》何时正式生效?
〖壹〗 、《贵金属及珠宝行业反洗钱与反恐融资管理规定》于2025年7月1日正式生效 。该规定的生效有着多方面重要意义。首先 ，能有效防范洗钱和恐怖主义融资风险 。贵金属及珠宝行业交易金额较大且交易形式多样 ，容易成为不法分子洗钱的渠道 。
〖贰〗 、新加坡会计与企业管制局（ACRA）在前期就《企业服务提供商条例》广泛征询意见后，已正式确认《2024年企业服务提供商法案》（CSP Act）及配套条例将于2025年6月9日正式生效。此次新规的出台 ，标志着新加坡在企业服务透明度和反洗钱/反恐融资（AML/CFT）及防扩散融资（PF）监管框架方面迈出了重要一步 。
《贵金属宝石行业反洗钱反恐融资管理办法》具体实施日期
《贵金属宝石行业反洗钱反恐融资管理办法》自2025年7月1日起施行 。该办法的施行有着重要意义。首先 ，有助于规范贵金属宝石行业的交易秩序 。在贵金属宝石交易中，由于其价值较高且交易相对灵活 ，容易成为不法分子进行洗钱和恐怖融资的渠道 。通过实施这一办法 ，能让行业内的交易更加透明、规范，减少非法资金的混入。
《贵金属及珠宝行业反洗钱与反恐融资管理规定》于2025年7月1日正式生效。该规定的生效有着多方面重要意义 。首先 ，能有效防范洗钱和恐怖主义融资风险 。贵金属及珠宝行业交易金额较大且交易形式多样 ，容易成为不法分子洗钱的渠道。
贵金属及宝石业务注册要求 除了对虚拟资产服务供应商的监管外，修订后的条例还对贵金属及宝石业务提出了注册要求 。从2023年4月1日起 ，任何人在香港从事贵金属及宝石业务并进行12万港元或以上现金或非现金交易的 ，须向海关关长注册 。
贵金属和宝石交易商注册制度将于2023年4月1日生效。虚拟资产服务提供者发牌制度和其他有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集要求的修订将于2023年6月1日生效 。综上所述，香港通过加强打击洗钱法案，不仅提升了自身的反洗钱和反恐融资能力 ，还进一步巩固了其作为世界金融中心的地位 。
高级管理层责任：高级管理层需确保机构遵守反洗钱/反恐融资义务。防止利用实体进行洗钱：确保法人和法律安排的实际受益人信息透明 。防止滥用法人和法律安排：各国需确保可以快速有效地获取法人实体的实际受益人信息 。现金运输跨境申报：对超过一定金额的现金进出境实行申报制度。
FTTF最新反洗钱司法区名单
FTTF最新反洗钱司法区名单 注意：FTTF并非一个存在的组织名称 ，您可能指的是FATF（反洗钱金融行动特别工作组） 。以下是FATF最新的反洗钱司法区名单 。
央行积极稳妥推进数字货币DCEP,重大变革来了
综上所述，央行积极稳妥推进数字货币DCEP的举措无疑预示着重大变革的到来。DCEP的推出将带来支付方式的革新、金融生态的重塑 、货币政策的优化以及反洗钱与反恐融资的加强等多重影响。我们有理由相信DCEP将在未来发挥更加重要的作用并推动金融行业的创新发展 。
综上所述 ，央行推出数字货币DCEP将带来多方面的改变和影响 ，包括增强金融监管能力 、提高货币政策灵活性、降低货币发行成本 、推动金融创新和数字化发展以及提升金融包容性和普惠性等 。这些改变将有助于构建更加稳健 、高效和包容的金融体系。
央行数字货币DCEP试点推进将迎来广阔市场 8月14日，商务部印发的《全面深化服务贸易创新发展试点总体方案》明确提出 ，在京津冀、长三角 、粤港澳大湾区及中西部具备条件的试点地区开展数字人民币试点 。
央行数字货币DCEP的发行无疑将引发金融领域的深刻变革 。作为重要的货币载体变革 ，DCEP不仅将改变传统的货币形态，还将对社会经济产生广泛而深远的影响。DCEP的发行将推动金融科技的快速发展 DCEP基于区块链技术构建 ，这一技术特性使得DCEP具有高度的安全性和可追溯性 。
央行数字货币DCEP的推出 ，并不意味着纸币和银行卡的时代会立即过去，但确实预示着货币形态和支付方式将发生深刻变革 。DCEP ，即数字货币电子支付 ，是中国央行基于区块链技术推出的全新加密电子货币体系。它的功能和属性与纸钞完全相同，只是形态数字化 。
央行数字货币DCEP（Digital Currency Electronic Payment）的推出，标志着我国在数字货币领域迈出了重要一步 。DCEP作为一种新型支付手段 ，其出现无疑将对现有的支付体系产生深远影响 ，但要说其将“颠覆世界”，则还需进一步观察和分析。
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我是三十九度的签约作者“陈强雪”！
希望本篇文章《央行金银珠宝机构发布反洗钱与反恐融资新举措.黄金业务反洗钱？》能对你有所帮助！
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